OFAC (Office of Foreign Assets Control)

Office of Foreign Assets Control адмініструє економічні санкції США. Його головний перелік – SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons): активи цих осіб заблоковані, а операції з ними для американських осіб заборонені. Записів у переліку близько девʼятнадцяти тисяч, і оновлюється він без фіксованого графіка, фактично кілька разів на місяць.

Головне непорозуміння: у правилах грантів цієї вимоги немає

Це перевірено суцільним пошуком по тексту загальних правил федеральної фінансової допомоги: слова OFAC, SDN, тероризм і IEEPA не зустрічаються там жодного разу.

Те, що там справді є, – це інша система: перевірка за переліком виключень у SAM.gov. Її веде інше відомство, вона має іншу правову основу й інші наслідки: відсторонення від федеральних процедур, а не блокування активів. Плутати їх не варто.

Звідки тоді береться обовʼязок

Із самого законодавства – для американських осіб санкційні норми діють незалежно від наявності гранту.

Із загального припису дотримуватися законодавства США й умов нагороди, який у правилах є.

З умов конкретної нагороди – і це історично був основний канал. Стандартні положення USAID містили окремий пункт, що забороняв операції з особами під санкціями OFAC чи ООН, вимагав переносити цю умову в усі субнагороди й називав порушення підставою для одностороннього припинення.

Для української організації це має практичне значення

Українська НУО зазвичай не є «американською особою» у розумінні санкційного законодавства. Пряма юрисдикція OFAC над нею обмежена – вона виникає через товари американського походження, платежі в доларах через американські банки або через спонукання американської особи до порушення.

Тобто найсильніше вас звʼязує договір, а не статус. Звідси й висновок: читати треба умови своєї нагороди, а не загальні правила.

І тут важлива зміна 2026 року: у чинних стандартних умовах Держдепартаменту немає жодної згадки про санкції, OFAC чи SDN – цю вимогу перенесено на рівень окремих бюро й конкретних конкурсів. Україна при цьому не входить до переліку країн, для яких вимагається формальна перевірка заявників.

Пастка, важливіша за самі списки

Так зване правило 50 відсотків: юридична особа, яку на 50% і більше сукупно володіють заблоковані особи – прямо чи опосередковано, – сама вважається заблокованою, навіть якщо її немає в жодному переліку.

Практично це означає, що ваш банк, орендодавець чи логістичний підрядник може бути заблокованим, ніколи не зʼявившись у перевірці за іменем. Тому потрібна перевірка структури власності, а не лише звірка зі списком.

Друга типова помилка, яку OFAC називає сам, – транслітерація. Фільтри не враховують альтернативних написань, а для української реальності це критично: одне й те саме імʼя латиницею можна записати кількома способами.

Відповідальність і строки зберігання

Цивільна відповідальність – сувора: намір не потрібен, достатньо факту операції. Максимальний цивільний штраф за основним санкційним законом – більша з двох величин: понад $377 тисяч або подвійна сума операції (цифри станом на січень 2025 року; у 2026-му індексацію не проводили). Кримінальна відповідальність вимагає умислу й сягає $1 млн або 20 років увʼязнення.

Окремо зверніть увагу на два різні строки зберігання документів: загальні грантові правила вимагають три роки, а санкційні – десять, і цей строк подовжено з пʼяти лише у 2025 році.